投資信託について
llyakuzaishillです。
多くの場合、投信の積み立てというと毎月決まった日に定額を購入するというものだと思いますが、私が行っているものは簡単に言うと、毎週定額を購入し、評価額が上がった時は一部利益確定もしつつ、評価額が下がっている時は買い増しするといった感じでしょうか。
日経新聞に以前掲載されていた方法を以下のように自分で少し変えました。
1. 毎週末に、ある投資信託を定額で購入します。（約定は週明け）
2. 毎月末付近の週末の評価額が積立総額よりも多ければそのまま定額を購入します。
3. 毎月末付近の週末の評価額が積立総額よりも小さければマイナスの評価額分をプラスして購入します。
4. 3か月毎の月末（自分の設定では2,5,8,11月）に評価額が積立総額よりも多ければ、その多い分だけ現金化します。評価額が積立総額よりも少なければマイナスの評価分をプラスして購入します。
月1回で積立するのではなく、より平均的に購入するため週1回で積立しています。
はじめは毎日購入も考えましたが、面倒くさいので週単位で購入しています。
毎日積立の設定ができる証券会社もあるようですが。
ちなみにNISAで購入しているので年額120万までの購入額になるよう調整しています。
現在は、
日本株式アクティブ型 2本
先進国株式ポジティブ型 1本
発展途上国株式ポジティブ型 1本
アメリカ全株式ポジティブ型 1本
日本リートポジティブ型 1本
を積み立てています。
2014年頃から一部購入をはじめ、現在は270万ほどの資産額です。
